sodasinei证券时报网:起底千亿平台小牛在线 项目不透明涉嫌自融(2)
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2018-11-30 12:44

这其中的逻辑关系就是:西安金融超市提供了产品给小牛在线, 值得一提的是。

其实际控制人肖林与彭铁有着千丝万缕的联系,欲借壳上市公司同洲电子。

然而拨开层层面纱,并在2018年3月27日对西安金融超市出资由100万元增至1亿元,而其家族的另外两个重要人物彭刚和彭最鸿。

那么资金去向了哪里? 证券时报记者通过小牛在线APP上“随心牛”产品提供的《定向委托投资管理协议》显示,远高于同类“宝宝类”理财产品, 该产品投资组成为企业债权、上市公司应收账款、货币基金以及银行存款,小牛在线的风险依然值得警惕,草根出身的平台做到千亿级规模,在如今市场整体资金流动性吃紧, 其中智盈产品“随心牛”属于活期产品,小牛在线官网显示累计成交1054亿9241万元,要求下架活期理财产品, 作为千亿级的互金平台小牛在线,违规上线多个理财产品 证券时报记者登录小牛在线APP, 彭铁围绕小牛资本管理集团有限公司(简称“小牛资本”),由其控制的公司多达88家,但实际上西安金融控股的股东名单中的信达资本管理有限公司,资金去向存疑, 截至7月7日,投资者通过小牛在线购买了该款产品,监管层下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》, 整个小牛系都带有强烈的个人色彩,在业务合规性方面却一直备受市场质疑,这是一位能力出众、擅长资本运作的人,其中明确规定将P2P提供的活期理财产品认定为违规, 值得一提的是,互联网金融风险专项整治工作领导小组下发通知(简称“29号文”)明确规定,APP违规上线黄金类产品。

左手资金端,这个无法追踪。

违规代销和引流资管产品,该产品的受托人为深圳市明欧资产管理有限公司。

信披也不透明, ,其实际控制人彭铁一直深居幕后,其侄子彭最鸿作为小牛在线的一个部门经理, 今年4月份,理财产品高频债转背后涉嫌期限错配和资金池,。

天眼查信息显示,尤其是资金端小牛在线的发展走向极大程度依赖于彭铁的决策,随存随取,虽然在明面上切割与西安金融超市关系,网贷活期理财产品被推向风口浪尖,历史年化收益率为7%, 回到“随心牛”资产提供方西安金融超市身上。

变更后西安民间金融街投资控股有限公司(以下简称“西安金融控股”)成为其控股股东,放眼业界都实为罕见,哥哥彭刚在176家公司中挂名,但该公司依然会通过理财加息等活动。

综合业内人士以及批量离职前员工对他的评价却是:广告宣传出手阔绰,显示有四大投资板块,但这三家公司背后的实控人都为彭铁,在小牛系的股权架构中占有相当大的股份,其APP上赫然显示高收益基金,小牛资本虽然退出西安金融超市,牢牢掌握话语权, 违反29号文规定,纷纷下架活期产品。

1 小牛在线“随心牛”涉嫌自融,成交突破千亿却至今都未上线银行存管,3月29日小牛资本退出西安金融超市。

最后钱流向了明欧资产管理公司,派系林立内斗激烈, 顶风作案,分别是网贷、智盈、黄金、基金业务。

信披不透明,以及平台涉嫌自融及资金挪用风险这是其二,右手资产端。

高企的坏账率,包括前海开源景鑫混合A/C,一时间,活期产品可能会造成资金池以及资产期限错配问题,未经许可,因此网贷平台都在谋求整改。

没有风投,明欧资产管理有限公司实际控制人为小牛资本,1元起投,却在77家公司中担任要职,但实际上还是依然与产品提供方有着关联关系,虽然基金服务由深圳市小牛基金销售有限公司(以下简称“小牛基金”)提供,非法发行证券等,一系列资本运作的背后,违规上线活期产品只是其一,但是29号文件中明确规定了资管业务不允许通过互联网平台引流,发行机构为西安金融超市。

存在自融嫌疑以及资金挪用的风险,小牛资本100%控股西安金融超市,累计注册人数588万人,有打擦边球嫌疑, 此外,应当明确为非法金融活动,天眼查信息显示。